杂色的傻瓜

10种退休投资存量股票

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到那个时刻 退休存货 投资组合,您必须谨慎选择。不应涉及任何猜测。毕竟,我们谈论的是将支持甚至可能为您大部分退休提供资金的投资。

您需要资本充足且趋于持续增长的优质企业。您可能希望退休投资组合中的很大一部分都可以提供安全且不断增长的股息的股票,这些股息足以满足您的支出需求。可以肯定的一件事–您的退休投资组合应包括在股息产生或总回报方面表现出色的持久业务。

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1:多伦多道明银行

退休投资组合应至少拥有加拿大五大银行之一。 多伦多道明银行的(TSX:TD)(NYSE:TD)的历史可以追溯到1855年。它不仅已发展成为加拿大顶级银行之一,而且在美国零售市场上也拥有强大的立足点。它的净收入约有三分之一来自美国

最近,道明银行甚至击败 皇家银行 拥有最高的总资产和总存款。实际上,从2007年至2008年最后一次金融危机的危机前水平,它一直是表现最佳的五大银行。道明银行的股本回报率约为14%, 安全股息 收益率约为3.7%,与同业相比,股息可能稳定在该区间的高端。

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2. OpenText

毋庸置疑 OpenText公司 (TSX:OTEX)(NASDAQ:OTEX)是一家经营良好的公司。从2001年开始的投资将增长1200%以上,并实现每年约16%的总回报。

OpenText仍在发展壮大,因为它提供了软件解决方案和云服务来帮助企业管理不断增长的数据。此外,它一直在寻找合适的并购,以扩大其产品和经济护城河。

OpenText提供的股息收益率相对较小,约为1.9%,但是如果您退休之前已经有几十年的话,那么从OpenText获得的收入和在退休时的投资应该会更大。

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3.恩布里奇

恩布里奇公司 (TSX:ENB)(NYSE:ENB)是北美最大的能源基础设施公司,并且是加拿大股息增长量排名前10的股票。它已经连续22年增加了股息,过去10年中平均每年以每股14.6%的速度增长。然而,管理层仍将目标是到2020年实现每年10%的股息增长,同时支付少于65%的可分配现金流。

部分由于利率上升的担忧, 红利增长之星 目前产量+ 6%。 Enbridge的股息覆盖率很高,它应该在2020年以后继续增加其股息,包括油气管道,天然气存储资产和可再生能源资产的多元化投资组合。

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4. Alimentation Couche-Tard

Alimentation Couche-Tard Inc. (TSX:ATD.B)自1980年成立第一家便利店以来,一直在扩展其便利店帝国。它的重点是北美和欧洲部分地区。它的商店主要提供道路运输燃料分配,以帮助吸引顾客。

Couche-Tard在收购,整合,从中学习以及在其整个平台上应用最佳实践方面拥有良好的记录。在进行下一次大收购之前,它还必须降低债务水平。

从2001年起,对Couche-Tard的股票投资现在变成了61夸克-1美元变成61美元!在接下来的几年中,预计该公司的每股收益至少增长13%。因此,这种优质股票会有很大的增长。

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5.布鲁克菲尔德基础设施

公共设施的分配和传输,收费公路,铁路,港口,能源传输和存储以及电信塔等基础设施对于经济的日常运营都是必不可少的。 布鲁克菲尔德基础设施合作伙伴 (TSX:BIP.UN)(NYSE:BIP)拥有所有这些现金牛资产以及更多!

由于布鲁克菲尔德基础设施从其母公司中剥离出来, 布鲁克菲尔德资产管理公司,它的现金分配每年都在增加,其9年期股息增长率约为12.8%。它的收益率约为4.7%,其增长前景支持每年5-9%的稳定现金分配增长。它是质量,当前收入和稳定增长的理想退休储备。

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6.布鲁克菲尔德物业

如果您想赚取租金收入,但不想成为活跃的房东,请考虑 Brookfield Property Partners LP。 (TSX:BPY.UN)(NASDAQ:BPY)到您的退休帐户中,并从其现金分配中获得被动租金收入。

其多汁的收益率约为6.5%,这是由于利率上升的不利因素以及零售市场的低迷。但是,布鲁克菲尔德房地产(Brookfield Property)的核心办公室和零售业务组合继续显示出可观的业绩。 Brookfield Property的机会主义投资组合旨在提高回报率,发展专业知识和对优质资产进行价值投资,旨在将其单位现金分配每年增加5-8%。

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7. Brookfield资产管理

布鲁克菲尔德资产管理公司 TSX:BAM.A)(NYSE:BAM)管理并拥有Brookfield Infrastructure,Brookfield Property和其他上市合作伙伴至少30%的巨大股份,包括可再生能源平台和私募股权业务。它还投资其他公共证券。

由于布鲁克菲尔德资产管理公司更加多元化并赚取管理费,因此其股票往往比其上市的合伙企业更稳定,更结实。因此,尽管前者的股息收益率很小,但一些投资者还是选择了布鲁克菲尔德资产管理公司来拥有其上市合伙公司。

Brookfield Asset Management管理的资产越多,所赚取的管理费就越多。最近,它拥有超过1400亿美元的收费资本,从中产生了27亿美元的年化费用和目标套息。

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8.星座软件

星座软件公司 (TSX:CSU)收购,管理和建立垂直市场软件业务,并为某些公共和私营部门市场提供软件解决方案。

从长远来看,星座软件(Constellation Software)带来了可观的市场回报。在过去的11年中,它的年化回报率约为38%!这是由于多次扩张和公司良好的盈利记录所致-五年资产回报率,股本回报率和投资资本回报率分别高达10%,48%和25%。

这家科技公司的高回报或多或少取决于它能否找到合适的收购价格。此外,投资者在购买股票时应以20或更低的倍数为目标,以确保他们的股票获得可观的价值。

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9.旋转大师

旋转大师 (TSX:TOY)是一个成功的故事。联合创始人将公司从一家初创公司发展为一家国际公司。在此过程中,它已经获得了100项年度最佳玩具提名,迄今为止,在各种产品类别中均获得了28项冠军。

自2015年首次公开募股以来,它的年化回报率已超过30%。这得益于多次扩张和公司的高盈利能力,包括最近的资产回报率,股本回报率和投资资本回报率分别约为15%,28%和29%。投资者应以20或更低的倍数为目标,以物有所值。

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10. Shopify

Shopify Inc. (TSX:SHOP)(NYSE:SHOP)提供了一个多渠道商务平台,可帮助企业家和企业更轻松地在不同的销售渠道上进行销售,包括移动,网络,社交媒体(例如 脸书),市场(例如 亚马孙),实体店和快闪店。

该公司仍处于发展初期。它一直在对业务进行大量投资,并迅速增长收入。例如,在2018年的前9个月,它的收入同比增长了62%,并将其收入的约22%用于研发。

如果您正在为退休投资组合寻找激进的成长型股票,请考虑逐步建立Shopify职位。

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结论思想

在建立退休股票投资组合之前,请考虑它应为您的收入需求产生多少收入(即投资组合收益),所需的股息增长率以及预期的年化收益。然后,您可以计划并创建自定义的 多元化投资组合 具有正确的股息收入,增长和风险平衡。

这10只股票是开始研究的理想之地,因为该列表包括具有可观收益率和稳定股息增长的股息股票,低收益但增长更快的股票和纯增长股票。


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该幻灯片的作者,愚人节作者Kay Ng拥有Amazon,Facebook,OpenText,Enbridge,Couche-Tard,Brookfield Infrastructure,Brookfield Property,Brookfield Asset Management,Spin Master和Shopify的股份。亚马逊子公司Whole Foods Market首席执行官John Mackey是The Motley Fool董事会成员。 大卫·加德纳 拥有亚马逊和Facebook的股份。 汤姆·加德纳 拥有Facebook和Shopify的股份。 Motley Fool拥有亚马逊,布鲁克菲尔德资产管理公司,布鲁克菲尔德资产管理公司的股份。CL.ALV,Facebook,Open Text,Shopify,Shopify和Spin Master。

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