杂色的傻瓜

退休人员:增加被动收入的安全绝招

图片来源:Getty Images

许多退休人员希望 给自己加薪。他们的投资本金是固定的,并且由于高收益投资会限制增长,因此唯一的方法就是提高’更高的收益者的月收入将承担更多的风险—大概大多数退休人员都认为。

许多退休人员可能不知道,实际上有可能以更高的收益率来加薪吗? 降低风险程度 that one bears.

这与您的财务顾问可能吹捧广告恶心的说法相反:“更高的风险,意味着更高的回报。”那么,如何在增加月收入的同时降低风险呢?

输入涵盖的看涨ETF,例如 BMO欧洲高股息担保看涨ETF (TSX:ZWP),以及 BMO欧洲高股息担保买入加拿大对冲ETF (TSX:ZWE),两种BMO风味’专注于欧洲的ETF,收益率分别为7%和6.7%。

I’我是BMO的忠实拥护者’ETF的排名,因为它们的MER都低得可笑,并且有固定的基金策略“active” managers aren’不允许偏离。

由于费用大大低于大多数其他积极管理的共同基金,因此加拿大人可以保留更多的钱。而且由于BMO ETF必须遵守严格的策略以防止过度的交易活动,因此相对于您的平均活跃共同基金而言,预计佣金(和税收负债)会降低。相对于共同基金的储蓄直接回到了投资者的口袋里。

此外,BMO ETF实施策略以通过产生备兑看涨期权来产生保费收入。普通加拿大人可能不知道期权如何运作,更不用说基于期权的策略如何能够在不增加风险的情况下产生额外的收入。

现在,那里’ZWP和ZWE的包装很多。当你’我们可能已经猜到,两种ETF都投资于股息收益率很高的欧洲股票。您可能不了解的是“covered call” part.

与大多数ETF不同,有盖看涨ETF有两种被动收入来源:自有证券的股息/分红和期权书写的溢价收入。通过编写备兑认购期权,两个ETF的经理人都可以锁定保费收入 在上面 从各种多头头寸获得的股息和分配,导致收益率大大提高,’否则是不可能的。

现在,备兑看涨ETF交易平台’一些免费的午餐。尽管退休人员确实会从增加的保费收入中获得更多的下行保护,从而进一步抑制了潜在的下行空间,但保费收入是以各种证券的潜在上行空间为代价的,这些证券涵盖了针对他们的看涨期权。

在高端市场,备兑看涨ETF的表现将不及未覆盖看涨ETF。因此,对于年轻的长期投资者而言,此类ETF不太可取,尤其是因为您’我们将需要向经理支付费用(相对于未收回的ETF而言,MER的价格略高),因为他们需要编写承保电话。

但是,对于退休人员而言,权衡是理想的。交换一点“upside risk”大多数退休人员都会心动,从而获得进一步的下行保护和被动增加收入的交易。

因此,您是否应该选择以欧元为中心的有担保看涨股息ETF的对冲或非对冲版本?

这取决于您认为加元兑欧元的持仓程度。

I’d建议不要猜测货币,而只选择非对冲版本,因为’的产量略高。

保持饥饿。保持愚蠢。

不久前放出! 5股票低于49美元(免费报告)

加拿大杂色傻瓜的市场领先团队刚刚发布了一份全新的免费报告,其中披露了5股“低价”股票,您今天可以以低于49美元的价格购买这些股票。
我们的团队认为这5只股票被严重低估,但更重要的是,它们可能使快速行动的加拿大投资者发大财。
不要错过!只需单击下面的链接即可获取免费副本并立即发现所有5种股票。

立即索取免费的5股报告!

傻瓜贡献者 乔伊·弗雷内特(Joey Frenette) 在上述任何股票中均无头寸。

每月有两个新股票精选!

不必惊慌,但您将错过重要的事件。

艾恩·巴特勒(Iain Butler)和加拿大股票顾问团队仅每月发布两次新的“购买提醒”,并且只发布给一个很小的小组。

这是您尽早获得可能被证明是非常特殊的投资建议的机会。

在下面输入您的电子邮件地址以立即开始使用,并加入其他成千上万已经注册的加拿大人,他们有机会从加拿大股票顾问公司获得击败市场的建议。

我同意通过电子邮件,直接邮件以及偶尔的特价电话从The Motley Fool接收信息。我了解我可以随时取消订阅这些更新。请阅读 隐私声明服务条款 欲获得更多信息。