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TFSA投资者:4种检查投资状况的快捷方法

图片来源:Getty Images

有时您可能会担心您的公司之一可能有遇到严重麻烦的风险。另一种可能性是,您正在研究一种看起来似乎太好以至无法成为现实的股票,并且您正试图找出原因。’这么便宜的交易。例如,该股票的市盈率可能较低,或者其股息似乎较高。

It’投资者自然希望提前发现任何问题,’强烈建议您使用,但是您应该从哪里开始,如何知道公司是否还好呢?’你应该买的股票 避免 ?

以下是投资者可以用来确定当前或潜在投资的运行状况的许多指标。

利息保障

利息覆盖率显示公司支付利息的能力。它’这很重要,不仅因为它会向您显示公司是否无法偿还其债务的利息,而且还会向您显示公司是否支付了过多的利息—以及是否会牺牲盈利能力。

利息覆盖率是通过将息税前收益(EBIT)除以利息费用来确定的。显然,数字越高越好,数字小于1表示该公司’收入不足以支付其利息。

债权转股权

债务权益比率是关键,因为它显示了公司的份额’公司的资产由债务构成,股东拥有多少资产。这清楚地表明了投资者该公司的杠杆作用,使他们可以将其与同行业中的同行进行比较。

欠EBITDA的债务

查看EBITDA的债务是了解公司杠杆程度的另一种有用方法。对公司而言,对EBITDA承担合理的债务无后顾之忧’的收入应该可以轻松偿还债务。

债务与EBITDA的比率异常高,或者收入下降的公司的比率正在上升,这是值得关注的,例如最近几年的石油公司。

当前比率和速动比率

当前比率和速动比率是会计比率,可让投资者很好地了解特定时间点的可用流动性。查看资产负债表,您可以获取流动负债和流动资产,以找出可用的流动性和所需的流动性。

流动比率是将流动资产除以流动负债。从理论上讲,这将为您提供公司’的流动性头寸。大于1.0的数字表示该公司应该有足够的流动性来支付其短期付款。

在大多数情况下,更好的使用比率是速动比率,该比率仅将现金和等价物,可出售证券和应收账款除以流动负债。这样就消除了库存和预付费用之类的东西,以便更好地了解公司’s liquidity.

最佳例子

看一家像 庞巴迪公司 (TSX:BBD.B), it’很明显,该公司在过去几年中已经承担了应有的责任。

它的利息覆盖率是’t terrible, but it’相当低,是2.7倍,目前和速动比率也是如此。该公司的流动比率仅为1.0倍,速动比率为0.57倍,因此在流动性方面并非处于最佳位置。

它对EBITDA的债务仍然高达5.4倍以上,而且由于其较大的负股权头寸,其股权对债务也是无法计算的,这应该是它自己的危险信号。

当看这些数字时,’毫不奇怪,该公司必须从联邦政府那里获得大量贷款,并且’显然,这是投资者应避免的股票之一。

底线

无论您是想在购买股票之前进行检查,还是认为其中一只股票有麻烦,这些都是最容易发现问题的指标。

It’查看您的投资组合并检查公司的业绩表现如何很重要,以查看是否需要出售任何股票。

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